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公司投融资业务流程设计   
作者:郑先生    发布于:2017-12-28 20:41:02    文字:【】【】【

投融资工作流程 
                     
一、项目来源----融资企业信息收集及业务推广 
网络— 通过互联网搜寻各个投融资网站、产权交易网站、各省市招商局等部门的项目融资信息,主动联系融资方,取得主要融资所需的相关材料。 
业务-- 公司业务人员在市场上主动接触企业,收集有融资意向的客户,经过初步了解项目,取得项目计划书。 
会议— 参加投融资洽谈会、贸易洽谈会、高管培训开班及各行业展会等相关会议,宣传公司业务的同时收集信息。 
合作— 加强同政府科技企业孵化部门、技术交易所、产权交易所、项目申报主管部门、中小企业协会的合作,及时掌握和了解政府投资倾向和市场信息,加强和科研机构院所科技成果转化机构的合作,掌握转化受让方的信息。 
二、融资方的初步审核 初审完成工作目标: 
 收集项目人信息公司简介及项目计划书,招投标相关文件等。  营业执照审查:是否年检?注册时间?  
 了解项目人项目的一手信息包括行业、阶段、优势、问题以及下一
步工作; 
 项目文件审查:文件是否在两年有效期内?哪级政府批准?批准的

资金筹措方式?是否有贷款支持?是否有项目(公路、电站等)项目经营权?抵押权?是否有政府(财政)担保? 
 财务文件审查:财务管理是否规范?财务报表、审计报告是否完整、
真实、是否符合银行贷款要求?负债率?债权债务?现金流量?公司经营状况?固定资产?无形资产?资产评估?注册资金到位否?账面资金? 
 分类存档于公司项目库中; 三、与融资方见面约谈、释疑 
 明确其1)经营项目2)公司人员数量3)目前盈利状况。4)融资额
度 大致从以上角度看其公司状况, 
 介绍我公司的发展状况,和成功案例以及所投范围(若项目属于传
统行业或盈利不错的行业等,可按情况告诉他,可投性质大)  就项目存在的疑问向融资方咨询并要求其给予解释和澄清。 四、企业项目复审 
   项目复审其目的在于进一步了解项目情况,主要指初次实地考察,考察目的是进一步了解项目的情况,就项目的选址、基础设施、环境影响等做直观的了解。 
五、再次提出整改意见 
基于实地考察将对项目直观和实际的认识,提出项目的整改意见,冰河融资人沟通谈判,从项目的发展和我公司风险控制等多方面考虑,取得项目方的整改认可。 
六、对融资项目详细评估 
项目整改后我公司财务部门结合整改情况情况、开会研讨项目的总体情况,具体各个指标等做出全面综合细致的评估,就是否需要进一步深入融资企业做尽职调查讨论决定。主要评估考察因素有: 
1.    企业资信评估  
2.    项目概况和建设必要性评估  3.    市场分析与研究  4.    建设规模的评估  
5.    投资环境和项目选址的评估 6.    项目建设和生产条件的评估  7.    项目技术方案的评估  8.    投资估算的评佑  
9.    财务数据测算方案的评估  10.   项目财务效益评估  11.   社会效益评估  
12.   不确定性分析和风险分析评估  13.   投资方案比较评估与项目总评估 七、多次沟通、尽职调查 
尽职调查需双方预先同意,其目的在于详细了解和确认前期双方沟通的事实、评估投资后的风险,同时也是为了能有针对性地提供后期服务。我公司工作人员或第三方机构直接入驻融资企业或其他方式对融资方展开调查。

1. 管理人员的背景调查   

  2. 市场评估 
   3. 销售和采购订单的完成情况     4. 环境评估  
   5. 生产运作系统     6. 管理信息系统  
   7. 财务预测的方法及过去预测的准确性      8. 销售量及财务预测的假设前提  
   9. 财务报表、销售和采购的票据的核实     10. 当前的现金、应收应付及债务状况     11. 贷款的可能性  
   12. 资产核查,库存和设备清单的核实     13. 工资福利和退休基金的安排  
   14. 租赁、销售、采购、雇佣等方面的合约、潜在的法律纠纷。 
 
八、内部开会确定投资方案 
  
九、签订合同、注入资金、后期监督

脚注信息
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